Henter …
Godmorgen
Opgaver med frist i dag
Kommende møder
Klienter der kræver opfølgning
Bliv endnu skarpere
Få inspiration, guides og gode råd til din rådgivning.
Klienter
Få overblik over dine klienter og deres pensionssituation.
Overblik
Portefølje
Porteføljens nøgletal og hvem der kræver handling.
Overblik
Tavle
Hele porteføljen på tværs. Træk en klient mellem trinnene, eller vælg trin på kortet. Ændringen huskes.
Rådgiver
Vis
Sortér
🔍
Nået trin
Mangler
⚠ Kræver opmærksomhed
Træk kortet mellem kolonnerne, eller brug trin-vælgeren på kortet.
Markedsanalyse
Atlas
Hele markedet kortlagt: afkast, risiko og omkostninger for markedets pensionsprodukter.
Henter markedsdata …
Flytteanalyse
Compass
1.000 simulerede verdener pr. produkt, hvad er klientens flytbare ordninger værd ved pension, og hvor er den matematisk bedste placering?
Henter …
Virksomhedsordningen
Bridge
Klientens opsparede overskud og hans pension i ét regnestykke: den latente skat, hæveplanen år for år, og svaret på om næste års overskud skal blive stående i virksomheden eller ind på pensionen.
Henter …
Holdingselskabet
Cascade
Vejen ud af selskabet og ind i klientens egen lomme. Løn, udbytte eller pension, år for år, med selskabsskatten regnet med og folkepensionens modregning sat i kroner.
Henter …
Firmapension
Fleet
Firmaordningen som én sag. Ét link til hele arbejdspladsen, MitID og PensionsInfo på tredive sekunder pr. medarbejder, og deltagelsen talt op mens den sker.
Under udvikling
Fleet kører kampagnen, tæller deltagelsen og samler arbejdspladsens billede. Det, der endnu mangler, er firmaaftalens egne vilkår: omkostningssatser, optagelsesregler og forsikringspriser står ikke i PensionsInfo og skal tastes ind, før aftalen kan måles mod et konkret alternativ. Sig til, hvis noget spærrer for at bruge modulet i en rigtig sag.
Henter …
Onboarding
Invitationer
Få overblik over dine sendinger og følg op på klienter.
Hent-links
Klienten får linket på SMS, trykker én gang og godkender med MitID. Så står svaret på “kan noget flyttes” her i listen, og udskriften ligger i din indbakke. Ingen konto, ingen beregning.
Invitationer
Den fulde rejse: klienten opretter en konto, forbinder sine data og får et overblik.
Din huskeliste
Opgaver
Ting du skal huske, med forfaldsdato og valgfri klient. Forfaldne står øverst.
Indbakke
Leads
Potentielle kunder, som har ønsket at blive kontaktet efter et pensionstjek.
Sådan fungerer leadsLeads kommer fra jeres tjek-sider, når en person har givet samtykke til at blive kontaktet. Følg op mens interessen er høj, det øger chancen for et godt møde.
Kalender
Bookinger
Få overblik over dine møder og ledige tider.
–
MTOTFLS
I dag
Belægning, 14 dage
Her har du overblik over både dine kommende møder og ledige tider.Klienter kan booke direkte i din kalender ud fra de tider, du har gjort ledige.
Kommende kundemøder
Møder der kræver din forberedelse.
Ledige tider i denne uge
Flytning
Flytteguiden
Fra kundens fuldmagt til afsendt flytteanmodning, i syv trin.
Under udvikling
Flytteguiden er ikke færdig endnu. De syv trin virker, men rutinen omkring selve overførslen bliver lavet om, når vi har hørt rådgiverne hvordan de i dag flytter en ordning: hvilke blanketter der bruges, hvem der indhenter samtykke, og hvordan §41 og §41 A håndteres i praksis. Brug den gerne til at se flowet, men regn ikke med at trin 6 og 7 er den endelige arbejdsgang.
1Kunde
2Fuldmagt
3Kortlægning
4Kvalificering
5Anbefaling
6Anmodning
7Status
Trin 1 · Vælg kunde
Hvem skal vi se på i dag?
Fortsæt en åben flytning, eller start en ny på en af dine klienter. Alt herfra kræver kundens fuldmagt, som du henter i næste trin.
Åbne flytninger
Indlæser …
Start ny flytning
🔍
… eller opret ad hoc
Trin 2 · Fuldmagt
Kundens samtykke åbner data
Kunden giver dig fuldmagt til at indhente pensionsoverblik og igangsætte flytninger. Underskrives med MitID.
Send til underskrift
Trin 3 · Kortlægning
Kundens pensionslandskab
Hent ordningerne fra PensionsInfo, eller tilføj dem manuelt. Hver ordning kvalificeres automatisk mod flyttereglerne.
Ordninger
Ingen ordninger endnu. Tilføj den første nedenfor.
Tilføj ordning
Trin 4 · Kvalificering
Hvad kan betale sig at flytte?
Reglerne kører automatisk på hver ordning. Du kan altid overstyre en anbefaling, og overstyringen logges.
Kør kvalificeringen for at se anbefalingerne.
Trin 5 · Anbefaling
Rådgivningen på én side
Samlet overblik over hvad der flyttes og hvad der beholdes. Dette er grundlaget for flytteanmodningerne i næste trin.
Kvalificér ordningerne i trin 4 først.
Trin 6 · Flytteanmodning
Dokumentet udfyldes for dig
For hver ordning der flyttes, vælg modtagende selskab og omfang. Vi genererer én anmodning pr. ordning plus kanonisk payload og sender ét samlet dokument til kundens MitID-underskrift.
Send til underskrift
Trin 7 · Status
Flytningerne følges her
Send de underskrevne anmodninger til modtager-partneren og følg status og frist for hver ordning.
Trin 1 af 7
Vederlag
Ledger
Fik I de vederlag, I har krav på? Aftaleregistret er facit, selskabernes afregninger holdes op imod det, og hver difference lægges frem med en færdig indsigelse.
Under udvikling
Alt på denne flade er fiktive demonstrationsdata. Kundenavne, CVR-numre, satser og afregninger er opdigtede og viser, hvordan afstemningen kommer til at se ud. Opret jeres eget aftaleregister under fanen Aftaleregistret, så skifter fladen til jeres egne tal.
Henter …
Ledger · aftaleregistret
Ny aftale
Aftaleregistret er facit: den model og sats, selskabet HAR forpligtet sig til at afregne efter. Det er de her tal, afstemningen måler selskabets afregninger imod.
Udbud
Tender
Firmaaftalen i udbud: alle bud regnet på samme grundlag, så forskellen er omkostningerne, og en færdig udbudsrapport til virksomheden.
Under udvikling
Forudfyldt med en fiktiv demo-sag. Virksomhed, bud og priser er opdigtede og kan rettes frit, så du kan prøve hele flowet til og med rapporten. Intet gemmes endnu, og rapporten bærer et udkast-mærke, til modulet er færdigt. Sig til, hvis felter eller begreber ikke svarer til et rigtigt udbud.
1Virksomheden
2Buddene
3Afgørelsen
Virksomheden og aftalen
Grundlaget, alle bud regnes på. Depotet er det, der flytter med ved et selskabsskifte; horisonten er sammenligningens længde, ikke en bindingsperiode.
Vises åbent i rapporten, ens for alle bud
Organisation
Administration
Rådgivere og deres licens-tier.
Jeres Pensia
Licenser
Sikkerhed
Kræv to-faktor (2FA) for alle rådgivere
Rådgivere uden 2FA tvinges til at opsætte det ved næste login.
Sletteanmodninger
0Låst arkiv
0Rådgivere
0Opret rådgiver
Organisation
Forbrug og pris
Hvad I betaler, og hvad I har brugt. Samme tal som på fakturaen.
Henter …
Organisation
Integrationer
Jeres egne systemer, forbundet til Pensia. Kun organisationens administrator kan sætte dem op.
Her forbinder I Pensia med de systemer, I selv bruger. Det er jeres abonnementer og jeres adgangskoder, og I er dataansvarlige for det, der sendes videre. Alt er slået fra, indtil I tænder det.
AdversusTelemarketing og dialer
Når en klients PensionsInfo er hentet, sender vi ét svar til jeres Adversus: har klienten en flytbar ordning over grænsen, ja eller nej. Ikke ordninger, ikke selskaber, ikke CPR og ikke udskriften.
Læs før I tænder: PensionsInfos adfærdskodeks (afsnit 5 og 7) forbyder at bruge
PensionsInfo-data eller viden om et PensionsInfo-login til markedsføring og direkte kontakt.
Svaret her ER udledt af PensionsInfo-data. I er dataansvarlige for videregivelsen og for
at have klientens samtykke til at blive kontaktet. Afklar det med jeres complianceansvarlige
og med PensionsInfos sekretariat, før I sætter den i drift.
Send flytte-svaret til Adversus
Slået fra som udgangspunkt. Kræver at felterne nedenfor er udfyldt.
Felt-id'er i jeres Adversus
Adversus identificerer felter med tal, og numrene er jeres egne. Find dem på kampagnens felt-opsætning. Kun ja/nej-feltet er påkrævet.
Send kun når svaret er ja
Slå fra, hvis I også vil have nej-svarene ind i kampagnen.
Send også beløb og antal ordninger
Et ja/nej er nok til at prioritere et opkald. Beløbet er en oplysning om klientens formue, og det bør ikke sendes uden grund.
Sådan ser afsendelsen ud
HubSpotCRM og marketing
Når en klients PensionsInfo er hentet, opretter eller opdaterer vi én kontakt i jeres HubSpot med det samme svar som Adversus får: har klienten en flytbar ordning over grænsen, ja eller nej. Vi rører ikke jeres pipeline: ingen deals, ingen livscyklusfase, ingen ejerskifte.
Læs før I tænder: PensionsInfos adfærdskodeks (afsnit 5 og 7) forbyder at bruge
PensionsInfo-data eller viden om et PensionsInfo-login til markedsføring og direkte kontakt.
Svaret her ER udledt af PensionsInfo-data. I er dataansvarlige for videregivelsen og for at have
klientens samtykke til at blive kontaktet.
Send flytte-svaret til HubSpot
Slået fra som udgangspunkt. Kræver et token og navnet på ja/nej-egenskaben.
Sådan får I et token: HubSpot → Indstillinger → Integrationer → Private apps → opret en app,
giv den de to scopes
crm.objects.contacts.write og crm.schemas.contacts.read,
og kopiér tokenet ind herunder. Vi bruger med vilje ikke OAuth: så skulle Pensia være en offentlig
HubSpot-app, og I skulle igennem et godkendelsesflow for at afprøve noget.
Egenskaber i jeres HubSpot
Skriv det interne navn, ikke overskriften. Opretter I en egenskab der hedder “Kan flyttes”,
hedder den typisk kan_flyttes internt. “Test forbindelsen” viser jeres egne kandidater.
Send kun når svaret er ja
Slå fra, hvis I også vil have nej-svarene ind i CRM.
Send også beløb og antal ordninger
Et ja/nej er nok til at prioritere et opkald. Beløbet er en oplysning om klientens formue, og det bør ikke sendes uden grund.
Sådan ser afsendelsen ud
SuperOfficeCRM
Ikke bygget endnu
Det CRM flere danske mæglerhuse allerede sidder i. Samme princip som Adversus: ét signal videre, ingen pensionsdetaljer.
PipedriveCRM og pipeline
Ikke bygget endnu
Endnu et pipeline-værktøj vi møder hos rådgivervirksomheder. Ikke bygget endnu.
Bruger I et andet system?
Vi bygger integrationerne efter kundernes faktiske værktøjer, ikke efter en liste. Har jeres hus et system, der skal have flytte-signalet, så skriv til kontakt@pensia.dk med navnet, så ser vi på deres API.
Hjælp
Guide
Alt hvad du gør i Pensia, forløb for forløb, med et skærmbillede til hvert trin. Guiden følger den version, du sidder i.
Hjælp
Systemstatus
Kører systemet, svarer Pensia Core, og hvornår kørte den natlige overvågning sidst.
Henter …
Hjælp
Tal vi regner med
Satser, lofter og forudsætninger bag hver beregning, og hvad der er ændret siden sidst. Listen læses direkte ud af Pensia Core, så den kan ikke være forældet.
Nye officielle tal
Her står kun de ændringer, der kommer af nye officielle tal, fx satsmeddelelsen i november eller en ny udgave fra Rådet for Afkastforventninger. Retter vi en sats, vi selv har haft forkert, er det ikke et nyt grundlag, og så står det ikke her. Du får beskeden én gang og kan altid finde den igen. Klienternes gemte planer genberegnes automatisk med de nye tal, første gang de åbnes.
Henter …
Gældende tal
Alt hvad Pensia Core regner med lige nu, med kilde og en linje om, hvad tallet betyder for kundens resultat.
Henter …